- Welt-ETFs investieren in viele Unternehmen aus unterschiedlichen Ländern und Branchen.
- Der comdirect All World ETF deckt sowohl Industrie- als auch Schwellenländer ab.
- Bei der Auswahl eines Welt-ETFs ist u. a. auf Index, Kosten und Fondsvolumen zu achten.
Definition: Was sind Welt-ETFs?
Welt-ETFs gelten für viele Anlegerinnen und Anleger als einfacher Einstieg in den Vermögensaufbau. Bei dieser Art von ETFs handelt es sich um börsengehandelte Fonds, die einen weltweiten Aktienindex wie z. B. den MSCI World abbilden. Sie investieren gleichzeitig in viele Unternehmen aus unterschiedlichen Ländern, Branchen und Regionen. Ziel ist es, langfristig an der Entwicklung der globalen Wirtschaft teilzuhaben und das Risiko durch breite Streuung zu reduzieren. Während einige Indizes nur Industrieländer abdecken, beziehen andere Schwellenländer (Emerging Markets) ein.
Der comdirect All World ETF
Hol dir den comdirect All World ETF ins Portfolio. Damit investierst du ganz einfach weltweit – breit gestreut, smart angelegt.
comdirect All World ETF: der erste ETF von comdirect
Mit dem comdirect All World ETF bringt comdirect erstmals einen eigenen ETF auf den Markt. Der ETF ermöglicht eine globale Aktienanlage in nur einem Produkt.
- comdirect hat gemeinsam mit State Street Investment Management, einem weltweit führenden ETF-Anbieter, den All World ETF entwickelt. State Street Investment Management übernimmt die Verwahrung und Verwaltung des ETFs.
- Der ETF ist in USD aufgelegt, kann aber natürlich bequem in Euro gehandelt werden.
- Der thesaurierende ETF ist physisch replizierend und bildet den S&P Global Select Capped Index ab, indem er die enthaltenen Aktien kauft.
- Der Index bildet zu 80 Prozent Industrieländer und zu etwa 20 Prozent Schwellenländer ab. Damit sind neben etablierten Märkten direkt auch wachstumsstarke Regionen enthalten.
- Neben großen und mittleren Unternehmen sind auch kleine Unternehmen im Index enthalten – darin liegt auch der Unterschied zu klassischen ETFs auf den MSCI World.
- Small Caps sind im Index aber nur enthalten, wenn sie bestimmte Qualitätskriterien erfüllen, u. a. positive Erträge pro Aktie in den letzten 2 Jahren vor der Aufnahme.
- Bei den größten Unternehmen gibt es eine Gleichgewichtung, sodass einer Überkonzentration, die zu einem sog. Klumpenriskio führen kann, entgegengewirkt wird.
Vergleich: Welche Welt-ETFs gibt es als Alternative zum MSCI World?
Es gibt viele verschiedene globale ETFs, die sich in Bezug auf den zugrunde liegenden Index und den Fondsanbieter unterscheiden.
Gängige Welt-Indizes im Überblick
Indizes werden von spezialisierten Indexanbietern konzipiert, berechnet und gepflegt. Zu den weltweit größten und bekanntesten Indexanbietern zählen MSCI und FTSE Russell. Sie definieren die enthaltenen Länder (Industrieländer und/oder Schwellenländer), Unternehmen und Gewichtungen.
| Index | Anzahl Länder | Anzahl Unternehmen | Abdeckung |
| MSCI World | ca. 23 | ca. 1.500 | Industrieländer |
| MSCI Emerging Markets | ca. 24 | ca. 1.300 | Schwellenländer |
| MSCI All Country World (ACWI) | ca. 49 | ca. 2.500 | Industrie- & Schwellenländer |
| FTSE All-World | ca. 49 | ca. 4.000 | Industrie- & Schwellenländer |
| S&P Global Select Capped Index | ca. 45 | über 4.100 | Industrie- & Schwellenländer |
Bekannte Anbieter von Welt-ETFs
Auf die oben aufgeführten Indizes bieten verschiedene ETF-Anbieter passende Produkte an. Amundi gehört zu den größten ETF-Anbietern in Europa. Unterschiede zeigen sich vor allem bei Kosten, Indexwahl und Detailausgestaltung.
| Anbieter | Hauptsitz/Land |
| iShares (BlackRock) | USA |
| Xtrackers | Deutschland |
| Amundi | Frankreich |
| Vanguard | USA |
| SPDR | USA |
| State Street Investment Management | USA |
Beispiele für Welt-ETFs
Die konkreten Anlageprodukte unterscheiden sich neben dem zugrunde liegenden Index unter anderem auch bei den laufenden Kosten.
| Welt-ETF | Index | Laufende Kosten |
| iShares Core MSCI World ETF | MSCI World | 0,20 % |
| Xtrackers MSCI World ETF | MSCI World | 0,45 % |
| Vanguard FTSE All-World ETF | FTSE All-World | 0,22 % |
| comdirect All World ETF | S&P Global Select Capped Index | 0,40 % |
Welcher ist der beste Welt-ETF? Und wie entscheide ich mich für einen Welt-ETF?
Den einen „besten“ Welt-ETF gibt es nicht. Wichtig ist vor allem, dass der ETF breit gestreut ist und zu deiner gewünschten Anlagestrategie passt. Bei der Auswahl eines Welt-ETFs können folgende Fragen helfen:
- Möchtest du ausschließlich in Industrieländer investieren oder sollen auch Schwellenländer Teil Deines Portfolios sein?
- Ist dir eine möglichst breite Streuung wichtig oder möchtest du bewusst Schwerpunkte setzen?
- Wie hoch ist das Fondsvolumen des ETFs und welche Rückschlüsse lässt es auf Liquidität und Akzeptanz zu?
- Wie hoch sind die laufenden Kosten und wie wirken sie sich langfristig auf deine Rendite aus?
- Ist der ETF thesaurierend oder ausschüttend? (Thesaurierend bedeutet, dass Erträge automatisch wieder investiert werden und ausschüttend heißt, dass Erträge regelmäßig an dich ausgezahlt werden.)
Für wen eignen sich Welt ETFs?
Welt-ETFs eignen sich besonders für Anlegerinnen und Anleger, die langfristig, breit gestreut und einfach investieren möchten. Sie sind sowohl für Einsteigerinnen und Einsteiger als auch für erfahrene Investorinnen und Investoren interessant. Insbesondere für alle, die sich nicht regelmäßig mit Einzelaktien beschäftigen möchten, bieten Welt-ETFs eine praktische Lösung. Voraussetzung ist ein ausreichend langer Anlagehorizont und die Bereitschaft, zwischenzeitliche Kursschwankungen auszuhalten.
Reicht ein einziger Welt-ETF für ein ausgewogenes Portfolio aus?
Ob ein einzelner Welt-ETF im Portfolio ausreicht, hängt vom konkreten Anlageprodukt ab. Häufig ist eine Kombination mehrerer ETFs sinnvoll. Es gibt jedoch auch ETFs speziell für Einsteigerinnen und Einsteiger, die bewusst als einfache, einzelne Anlage konzipiert sind. Wer zusätzliche Schwerpunkte setzen möchte, kann das Portfolio ergänzen, zum Beispiel um Schwellenländer – wenn noch nicht integriert – Anleihen(-ETFs) oder nachhaltige ETFs. Ob ein ETF genügt oder mehrere sinnvoll sind, hängt zudem auch von deinen persönlichen Zielen, deinem Anlagehorizont und deinem Risikoprofil ab. Risikoklassen bei ETFs und Fonds können dir eine Stütze sein.
Beliebt ist das 70-30-Weltportfolio, bei dem das Portfolio aus 70 % Industrieländer-Aktien und zu 30 % aus Schwellenländer-Aktien besteht.
Wie investiere ich (regelmäßig) in einen Welt-ETF?
In einen Welt-ETF kannst du entweder einmalig oder regelmäßig investieren. Besonders beliebt sind ETF-Sparpläne, bei denen monatlich ein fester Betrag angelegt wird. Der comdirect All World ETF kann beispielsweise bereits ab 1 Euro im Sparplan regelmäßig bespart werden. So profitierst du vom sogenannten Cost-Average-Effekt und kannst Marktschwankungen besser ausgleichen.
Wichtig ist, langfristig zu denken und auch in Zeiten von schwanken Kursen investiert zu bleiben. Welt-ETFs sind auf einen Anlagehorizont von vielen Jahren ausgelegt und eignen sich besonders für den langfristigen Vermögensaufbau (z. B. private Altersvorsorge mit ETFs).
In unserem Ratgeber „Wertpapiersparplan“ erfährst du, wie du in 4 Schritten einen ETF-Sparplan einrichtest.
Welche Kosten fallen bei globalen ETFs an?
Welt-ETFs zählen zwar zu den kostengünstigen Anlageformen, es fallen jedoch einige Entgelte an:
Die laufenden Kosten eines Welt-ETFs werden über die sogenannte Gesamtkostenquote (TER) abgedeckt. Sie liegt bei vielen Welt-ETFs meist zwischen 0,05 und 0,5 Prozent pro Jahr.
Zusätzlich können beim Kauf oder Verkauf von Welt-ETFs Kosten anfallen, zum Beispiel Orderentgelte, fremde Kosten und börsenplatzabhängige Entgelte.
Beim Handel von Welt-ETFs kann teilweise ein sogenannter Spread anfallen. Dies ist die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis.
Welche Chancen und Risiken haben Welt-ETFs?
Pro Welt-ETF
- Breite Streuung:
Ein Welt-ETF investiert gleichzeitig in viele Länder, Branchen und Unternehmen. So vermeidest du Klumpenrisiken. - Einfachheit:
Du benötigst kein umfangreiches Fachwissen oder eine komplizierte Portfoliostruktur. Um global zu investieren, kann schon ein ETF ausreichen. - Kosteneffizienz:
Welt-ETFs haben in der Regel niedrige laufende Kosten, vor allem im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds. - Flexibilität:
Welt-ETFs eigenen sich sowohl für eine Einmalanlage als auch für Sparpläne.
Contra Welt-ETF
- Marktrisiko:
Wie andere Wertpapiere auch unterliegen Welt-ETFs Schwankungen und können in schwachen Börsenphasen deutlich an Wert verlieren. - Ungleichgewicht:
Große Unternehmen und bestimmte Länder sind oft stärker gewichtet, was zu Schwankungsrisiken führen kann. Einige Anlegende suchen bewusst nach Alternativen zum MSCI World, da dieser einen hohen US- und Technologieanteil hat. - Währungsrisiken:
Bei ETFs, die nicht in Euro notieren, sind Währungsverluste möglich. Das heißt, dass ein ETF sogar bei steigenden Kursen an Wert verlieren kann, wenn sich der Wechselkurs ungünstig entwickelt.
Fazit: Breit gestreut investieren mit dem comdirect All World ETF
Welt-ETFs bieten eine einfache Möglichkeit, langfristig und breit gestreut in die globale Wirtschaft zu investieren. Mit dem comdirect All World ETF bietet comdirect Anlegenden eine attraktive Lösung, die Industrie- und Schwellenländer in einem festen Verhältnis kombiniert und zusätzlich kleine Unternehmen mit Qualitätsfilter berücksichtigt. Für diejenigen, die eine Alternative zu klassischen Welt-ETFs suchen und ihre Geldanlage möglichst übersichtlich halten möchten, kann der comdirect All World ETF eine passende Option sein. Entscheidend bleibt dabei, die eigene Anlagestrategie und Risikobereitschaft im Blick zu behalten.
Wenn du noch Fragen zu den Themen Anlegen und Investieren hast, kannst du gerne unsere Kundenbetreuerinnen und Kundenbetreuer kontaktieren – per Telefon unter 04106 – 708 25 00 oder über unser Kontaktformular. Unsere Kundenbetreuerinnen und Kundenbetreuer sind rund um die Uhr für dich erreichbar – 7 Tage die Woche, 24 Stunden am Tag.
