Schritt-für-Schritt zur Aktie Wo Sie Aktien kaufen und wie Sie dabei vorgehen

Kaffeehaus-Kunde genießt eine Tasse Café und die Arbeit am Laptop
© Tempura via Getty Images/iStockphoto

Bei der Geldanlage führt kein Weg an Wertpapieren, wie z. B. Aktien vorbei. Das liegt nicht nur an den niedrigen Zinsen, sondern auch daran, dass diese die ehemaligen Anlageklassiker wie das Sparbuch oder die Lebensversicherung unrentabel gemacht haben. Wer Aktienbesitzer werden möchte, muss sich jedoch gründlich informieren und auch mögliche Verluste in Betracht ziehen. In diesem Artikel erfahren Sie alle Grundlagen zum Aktienkauf, wo Sie Aktien kaufen können und bekommen eine Schritt-für-Schritt-Anleitung wie Sie eine Aktie kaufen können.

Börse, Broker und Depot: Wie funktioniert der Aktienhandel?

Sie möchten eine Aktie kaufen? Erfahren Sie, wie Sie bei comdirect in den Wertpapier­handel einsteigen können.

Wer Wertpapiere kaufen möchte, braucht keine großen Expertenkenntnisse. Mit einigen Grundkenntnissen können Sie mit dem Kauf von Aktien einsteigen und sich eine Aktienstrategie zurechtlegen. Dennoch ist ein Basiswissen über den Wertpapierhandel unerlässlich, bevor Sie erfahren, wo Sie Aktien kaufen können. Nur so können Sie das Risiko und eventuelle Verluste abwägen.

Mit Aktien profitieren Sie von Unternehmensgewinnen

Denken Sie daran, dass jeder, der eine Aktie kaufen oder verkaufen will, eine Ordergebühr zahlen muss. Oftmals setzen sich die Kosten aus einer festen Grundgebühr pro Auftrag sowie einem bestimmten Prozentsatz der Ordersumme zusammen. Es gibt jedoch keine einheitliche Regelung für Gebühren, auch Modelle wie eine festgesetzte Ordergebühr sind möglich.

Mit einer Aktie kaufen Sie eine Beteiligung an einem Unternehmen. Beim Gang an die Börse wird der Wert eines Unternehmens in Aktien eingeteilt, die als Wertpapiere an die Aktionäre verkauft werden. Als Aktionär sind Sie also praktisch Miteigentümer eines Unternehmens – Sie besitzen Anteile daran. Erwirtschaftet das Unternehmen einen Gewinn, so wird in der Regel ein Teil davon als Dividende an die Aktionäre anteilig für jeden Anteilsschein ausgeschüttet.

Über die Höhe der Dividende entscheidet die einmal jährlich stattfindende Hauptversammlung des Unternehmens. Wenn Sie Besitzer einer sogenannten Stammaktie sind, haben Sie als Aktionär auf dieser Versammlung ein Stimmrecht. Sind Sie Aktienbesitzer einer Vorzugsaktie, verfügen Sie über kein Stimmrecht. Dafür zahlen viele Unternehmen den Inhabern von Vorzugsaktien eine etwas höhere Dividende. Eine Reihe börsennotierter Unternehmen gibt sowohl Vorzugs- als auch Stammaktien aus.

Damit es bei der Bestellung zu keiner Verwechslung kommt, hat jede Aktie eine eindeutige Kennnummer. Unter dieser wird sie an allen Börsen gehandelt. Für diese Kennnummer gibt es einen nationalen und einen internationalen Code:

  • Die deutsche Wertpapierkennnummer (WKN) ist eine sechsstellige Kombination aus Zahlen und Buchstaben: WKN CBK100
  • Die „International Security Identification Number“ (ISIN) besteht aus einer zweistelligen Länderkennung und einer zehnstelligen Zeichenkombination: ISIN DE000CBK1001

Die Börse als Handelsplatz

Unternehmensaktien werden an einer Wertpapierbörse gehandelt. Eine Börse ist ein lokaler Handelsplatz, auf dem nach bestimmten Regeln Wertpapiere ge- und verkauft werden können. Börsen werden in Deutschland durch die staatliche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt. Wie ein Marktplatz hat auch jede Börse bestimmte „Öffnungszeiten“, in denen der Kauf und Verkauf von Aktien stattfindet.

Der Wert einer Aktie wird im Verlauf eines Handelstages durch die Wechselwirkung von Angebot und Nachfrage ständig neu bestimmt. Dabei spekulieren die Investoren auf die zukünftige Entwicklung des Börsenkurses und die Gewinnaussichten des Unternehmens. In den Kursen von Aktien spiegelt sich somit nicht nur ein objektiv festgelegter Wert eines Unternehmens wider, sondern auch die Erwartung einer künftigen Entwicklung. Neben Unternehmensdaten spielen dabei auch die Psychologie der Marktteilnehmer sowie die allgemeine wirtschaftliche Entwicklung eine wichtige Rolle. Beobachten Sie die Kursentwicklung genau und informieren Sie sich über Aktienanalysen und Aktienempfehlungen sowie über mögliche Risiken, um einen Überblick über den Aktienmarkt und die einzelnen Kurse zu erhalten.

Wo kann man Aktien kaufen?

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Das Depot

Um Aktien ordern zu können, müssen Sie ein Depot eröffnen. Früher war das Wertpapierdepot der Ort – zum Beispiel in einer Bank –, an dem Aktionäre ihre effektiven Aktien tatsächlich gelagert haben. Heutzutage werden die Anteilsscheine elektronisch verwahrt, Sie können dadurch jede Aktie ganz bequem online kaufen. Ihr Depot ist dabei die Schaltstelle, über die Sie Ihre Aktien bei Ihrem Broker schnell und übersichtlich überblicken können.

Wenn Sie ein Depot für den Aktien eröffnen, bekommen Sie automatisch ein sogenanntes Verrechnungskonto. Über dieses Konto werden Ihre Aktienkäufe abgerechnet. Alle Dividenden oder sonstigen Erträge aus dem Wertpapierhandel werden zunächst auf diesem Konto gutgeschrieben. Bei der Depoteröffnung geben Sie ein Referenzkonto an – zum Beispiel Ihr Girokonto –, auf das alle Beträge von dem Verrechnungskonto überwiesen werden.

Der Broker

Um eine Aktie kaufen zu können, benötigen Anleger neben dem Depot einen sogenannten Broker, der die Transaktion an einer Börse abwickelt. Die Fachleute sprechen bei einer solchen Transaktion, also dem Kauf oder Verkauf eines Wertpapieres, von einer Order. Der Begriff kommt aus dem englischen und bedeutet so viel wie „Bestellung“ oder „Auftrag“.

Früher wurde oftmals die klassische Filialbank als Broker genutzt, dort konnten Aktionäre Ihre Wertpapieraufträge aufgeben. Heute sind Direkt-Broker wie comdirect eine komfortable Alternative.

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Online-Brokern: Einfach, günstig, komfortabel

Der große Vorteil vom Aktienkauf online liegt auf der Hand: Der Online-Zugriff auf Ihr Aktiendepot über PC, Tablet oder Smartphone vereinfacht den Ordervorgang wesentlich. Zusätzlich stellt Ihnen comdirect als Broker viele intelligente Werkzeuge („Tools“) und Informationen zur Verfügung, die Sie beim Aktienkauf online unterstützen.

Nach der Depoteröffnung ist das Kaufen und Verkaufen, also das Aufgeben von Kauf- oder Verkaufsordern, online sehr einfach und übersichtlich. Bei comdirect nutzen Sie dazu das Orderbuch. Das ist ein Tool, mit dem Sie Ihre Orders zentral überblicken und verwalten können. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Aktien kaufen können – Schritt für Schritt.

Wie kann man Aktien kaufen: Eine Schritt-für-Schritt Anleitung

  1. Eine Aktie auswählen
    Zum Kauf einer Aktie öffnen Sie im Orderbuch eine Ordermaske. Dort wählen Sie über die Wertpapierkennnummer (WKN) die Aktie aus, die Sie ordern möchten. Ihnen wird sogleich der komplette Name angezeigt.
  2. Anzahl bestimmen
    Geben Sie die Stückzahl an Aktien an, die Sie ordern möchten.
  3. Börsenplatz finden
    Wählen Sie den Börsenplatz aus, über den Sie kaufen wollen (z. B. Xetra). In der Ordermaske sehen Sie, welche Börse die ausgewählte Aktie zu welchem Preis verkauft. Eine automatische Vorauswahl hilft Ihnen, den besten Handelsplatz zu finden.
  4. Orderart wählen
    Als nächstes bestimmen Sie mit Hilfe der Orderart, wie Ihre Bestellung ausgeführt wird. Bei einer Billigst-Order führt Ihr Broker die Order aus, sobald Aktien zum Kauf verfügbar sind. Wahlweise können Sie auch ein „Limit“ angeben, mit dem Sie eine obere Preisgrenze festlegen, bis zu der Sie die Aktien kaufen wollen. Die Order läuft dann so lange, wie Sie die Gültigkeit eingestellt haben.
    Zusätzlich gibt es weitere Orderarten, mit denen Sie den Kauf und Verkauf Ihrer Aktien sehr genau steuern können. Für Einsteiger interessant ist die sogenannte „Stop-Loss-Order“, mit der Sie Ihr Aktiendepot automatisiert absichern können. Dabei geben Sie einen Grenzwert vor, bei dessen Unterschreiten – sollte der Kurs fallen – die Aktie automatisch verkauft wird.
  5. Gültigkeit einstellen
    Geben Sie die Gültigkeit an, wann die Order ausgeführt werden soll: „tagesgültig“ (bis zum Schluss des Börsentages), „ultimo“ (bis zum jeweils letzten Börsentag des laufenden Monates oder der nächsten elf Monate).
  6. Status prüfen
    Nach der Freigabe Ihrer Order wird Ihnen im Orderbuch unter Status angezeigt, ob die Order bereits ausgeführt wurde oder noch „offen“ ist.

Sie sind Einsteiger und benötigen Hilfestellung? Lesen Sie in unserem Artikel „Aktien für Anfänger“ und erfahren Sie wertvolle Tipps für Ihr Investment.

Ihr Einstieg in den Aktienhandel: Das comdirect Musterdepot in drei Minuten erklärt.

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Chancen und Risiken für Anleger

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Wenn Sie Ihr Geld in Aktien anlegen, können Sie direkt am wirtschaftlichen Erfolg eines Unternehmens teilhaben. Ihre Anlage kann über 2 Quellen der Rendite an Wert gewinnen – durch Kurssteigerungen und Dividendenzahlungen.

Dem stehen jedoch Risiken gegenüber, die Sie ebenfalls bedenken sollten. Unter anderem:

  • Unternehmensrisiko: Mit dem Kauf von Aktien übernehmen Sie auch einen Teil des Risikos eines Unternehmens. Im Extremfall kann ein Unternehmen in Konkurs gehen, was zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen kann.
  • Kursrisiko: Durch das Wechselspiel von Angebot und Nachfrage kann sich der Aktienkurs jederzeit ändern. Der Kurs eines Unternehmens wird sowohl von der allgemeinen Marktlage bestimmt als auch von der betriebswirtschaftlichen Situation des Unternehmens selbst. Beides ist ein Risiko und kann zu Kursverlusten führen.
  • Dividendenrisiko: Die Auszahlung von Dividenden kann nicht garantiert werden.
  • Psychologie des Marktes: Der Handel von Wertpapieren an der Börse wird auch von einer psychologischen Komponente beeinflusst.

Lohnt es sich, Aktien zu kaufen?

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Ja, denn auf diese Weise arbeitet Ihr Geld gleich doppelt für Sie: Zum einen wird für viele Aktien eine Dividende ausgeschüttet, die auf jeden Anteilsschein fällig wird. Zum anderen haben Sie durch den Kauf von Aktien die Chance, über Kursgewinne direkt an der Wertsteigerung eines Unternehmens an der Börse teilzuhaben. Diese Anlageform kann somit hohe Renditen ermöglichen. Aktien unterliegen jedoch auch Risiken wie Schwankungen am Markt, die sich auf die Rendite auswirken können. Verluste bis hin zum Totalverlust sind daher möglich.

Aktien zu kaufen kann besonders langfristig gesehen eine lukrative Geldanlage sein: Das zeigt die Entwicklung der 30 wichtigsten deutschen Aktien, die im DAX zusammengefasst sind. Zwar kann es immer wieder Einbrüche geben, wie zum Beispiel auf Grund der Coronakrise, dennoch zeigte sich zumindest in der Vergangenheit, dass sich die Märkte auch wieder erholen können.

Die Entwicklung des DAX in den letzten 11 Jahren (vereinfachte Darstellung)

Für den Aktienkauf benötigen Sie kaum Startkapital. Wissen Sie einmal wo und wie Sie Aktien kaufen können, ist es bereits mit kleinen Sparraten ab 25 Euro möglich, in die Vermögensbildung einzusteigen. Das bedeutet, auch Anfänger können sich langsam an den Wertpapierhandel herantasten. Bevor Sie investieren, sollten Sie sich aber überlegen, ob z. B. Fonds, ETFs, CFDs oder Zertifikate eine gute Alternative sind.

Fonds und ETFs: Die Alternative für die langfristige Geldanlage

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Nachdem Sie erfahren haben, wie Sie eine Aktie kaufen, erscheint Ihnen die Investition in einzelne Wertpapiere zu aufwendig? Sie sind unschlüssig, welche Aktien Sie kaufen sollen? Oder möchten Sie Ihre Geldanlagen weiter streuen? Dann sollten Sie überlegen, in Fonds zu investieren.

Fonds sind Finanzinstrumente, die zumeist aus Aktien und Anleihen zusammengesetzt sind. Der Wert eines Fonds wächst mit den Einzelwerten, die in ihm enthalten sind, und gibt die erzielten Gewinne an die Anleger weiter. Auf diese Weise schöpfen Sie den Wertzuwachs Ihrer Anlage wie bei Aktien aus der realen wirtschaftlichen Entwicklung. Der Vorteil: Da Fonds aus verschiedenen Einzelwerten zusammengesetzt sind, ist Ihre Anlage immer gestreut, also auf mehrere Wertpapiere verteilt. Jedoch können Fonds wie Aktien im Wert schwanken und zu Verlusten führen.

Anleger können in 2 Arten von Fonds investieren:

  • Klassische Investmentfonds: Sie werden von einer Investmentfirma aufgelegt und aktiv von einem Fondsmanager verwaltet. Dieser investiert die gebündelten Mittel der Wertpapiere in verschieden Vermögenswerte wie Aktien, Bankguthaben oder Renten. Diese Variante bietet mehr Sicherheit, zieht aber auch etwas höhere Kosten nach sich.
  • Indexfonds (ETFs): Dieser Fondstyp bildet einen Börsenindex nach, an dessen Wertentwicklung er gekoppelt ist. Statt also beispielsweise alle DAX-Aktien zu kaufen, erwerben Sie einfach einen Fondsanteil. Indexfonds haben von öffentlich-rechtlicher Seite her niedrigere Gebühren, Sie können damit kostengünstig in Märkte investieren. Auch in andere Anlageklasse können Sie mit Indexfonds investieren, da dieser Fondstyp sehr vielfältig ist.

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