Ein sportlicher Mann springt in urbaner Umgebung über ein Geländer.
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© Vladimir Borovic via Adobe Stock

Aktien für Anfänger: Infos und Tipps

Key Takeaways
  • Mit dem Kauf von Aktien wirst du Miteigentümer eines Unternehmens.
  • Als Aktionär kannst du von Kurssteigerungen und Gewinnausschüttungen profitieren.
  • Um in Aktien investieren zu können, benötigst du ein Wertpapierdepot.
  • Der Aktienhandel ist sowohl mit Kosten als auch mit Risiken verbunden.

Aktien für Einsteiger: Was sind Aktien?

Eine Aktie ist ein Wertpapier, das von einer Aktiengesellschaft ausgegeben wird. Aktien verbriefen einen Anteil am Grundkapital dieser Gesellschaft. Wenn du eine Aktie kaufst, wirst du also zum Miteigentümer des Unternehmens.

Als Aktionär werden dir außerdem bestimmte Rechte eingeräumt. Die wichtigsten Aktionärsrechte sind:

  • Teilnahme an der jährlichen Hauptversammlung (inkl. Stimmrecht)
  • Anspruch auf eine ggf. ausgeschüttete Gewinnbeteiligung – die Dividende.

Aktienhandel für Anfänger: Wie kann ich als Anfänger in Aktien investieren?

Aktien können an einer Börse gehandelt werden. Das Kaufen und Verkaufen von Aktien und anderen Wertpapieren erfolgt heute größtenteils über digitale Handelsplattformen. Das heißt: Du kannst Aktien online kaufen und verkaufen. Wenn du als Anfänger in den Aktienhandel einsteigen möchtest, benötigst du dafür ein Depotkonto bei einer Bank oder einem Online-Broker. Ein solches Depot ist also der erste Schritt in Richtung Investieren  und dient als virtueller Aufbewahrungsort für deine Aktien.

Das comdirect Depot

Mit dem kostenlosen1 Depot von comdirect handelst du 12 Monate lang für 3,90 Euro pro Trade2.

Welche Kosten können beim Aktienhandel anfallen?

Für den Kauf und Verkauf von Aktien können verschiedene Entgelte anfallen, die du als Anfänger beim Investieren berücksichtigen solltest, weil sie mögliche Einkünfte und Erträge schmälern. Wir stellen dir die wichtigsten Kosten und Entgelte beim Aktienhandel vor und geben dir einige Tipps.

Depotführung

Zunächst fallen beim Aktienhandel häufig Kosten für die Depotführung an. Inzwischen gibt es jedoch immer mehr Banken und Online-Broker, bei denen du keine Depotentgelte zahlst.

Oderentgelte

Den Auftrag für einen Kauf oder Verkauf von Aktien bezeichnet man als Order. In der Regel zahlst du für jede Order ein Entgelt. Das Orderentgelt setzt sich üblicherweise aus einem fixen Grundentgelt und einem prozentualen Orderprovision zusammen. Wie hoch das Orderentgelt ist, hängt von deiner Bank oder deinem Broker ab.

An inländischen Börsen sind die Orderentgelte in der Regel günstiger als an ausländischen Handelsplätzen.

Börsenplatzabhängiges Entgelt

Für den Kauf und Verkauf von Aktien und anderen Wertpapieren zahlst du zusätzlich zum Orderentgelt häufig noch ein börsenplatzabhängiges Entgelt. Die Höhe variiert je nach Handelsplattform.

Sparplanausführungen

Sparplanfähige Aktien

Bei comdirect findest du eine ausführliche Liste mit Aktien, die für einen Sparplan infrage kommen.

Wenn du dich für einen Aktien-Sparplan entscheidest, zahlst du in der Regel ein prozentuales Entgelt auf das Ordervolumen.

7 Aktien-Tipps: Worauf sollten Aktienanfänger beim Aktienkauf achten?

Tipp 1: Bestimme dein Risikoprofil

Die wichtigste Frage, die du dir als Anfänger vor dem Aktienkauf stellen solltest: Welcher Anlegertyp bin ich? Mit einer gewissenhaften Selbsteinschätzung kannst du herausfinden, wie risikofreudig du bist, ob du kurz- oder langfristig investieren möchtest und wie viel Geld dir für die Geldanlage zur Verfügung steht.

Tipp 2: Informiere dich umfassend

Warren Buffett, Börsenlegende und Vertreter des Value-Investing, ist bekannt dafür, nur in Unternehmen zu investieren, deren Geschäftsmodell er versteht. Auch für dich gilt: Je besser du über ein Unternehmen informiert bist, desto fundiertere Anlageentscheidungen kannst du treffen.

Tipp 3: Lerne, wie man in Aktien investiert

Bevor du als Aktienanfänger den Sprung aufs Börsenparkett wagst, solltest du dich mit den Grundlagen des Wertpapierhandels vertraut machen und die Fundamentalanalyse mit den wichtigsten Aktien-Kennzahlen lernen. Im digitalen Zeitalter gibt es zahlreiche Möglichkeiten für Einsteiger, den Aktienhandel online zu lernen.

Tipp 4: Investiere nur Geld, das du kurzfristig nicht brauchst

Aktienkurse können kurzfristig stark schwanken. Deshalb solltest du einen möglichst langen Anlagehorizont wählen und nur Geld anlegen, das du vorerst nicht benötigst. Dann bist du bei einem finanziellen Engpass nicht gezwungen, deine Aktien zu verkaufen und kannst kurzfristige Rücksetzer „aussitzen“.

Tipp 5: Lege an, anstatt zu spekulieren

„Hin und her macht Taschen leer“ lautet eine Börsenweisheit, die sich vor allem Aktienanfänger zu Herzen nehmen sollten. Anstatt ständig Aktien zu kaufen und zu verkaufen, solltest du dir eine klare Strategie überlegen und diese langfristig und möglichst emotionslos verfolgen. Denn: Mit jedem Aktienkauf und -verkauf fallen Entgelte an, die eine mögliche Rendite schmälern.

Tipp 6: Reinvestiere Erträge

Wenn du etwaige Erträge durch Dividenden oder den Verkauf von Aktien reinvestierst, hast du die Chance, langfristig vom Zinseszinseffekt zu profitieren.

Tipp 7: Erwäge den Kauf von ETFs oder Fonds

Wenn du breit gestreut in Aktien investieren möchtest, könnten auch ETFs oder Aktienfonds für dich infrage kommen. Beide Anlageklassen haben den Vorteil, dass du an der Wertentwicklung ganzer Märkte odereiner Vielzahl von Unternehmen partizipieren kannst. Beachte aber auch die Risiken, die mit einem Investment in ETFs oder Fonds verbunden sind.

Geld vermehren für Anfänger: Kann man mit wenig Geld Aktien kaufen?

Auch mit relativ wenig Geld kannst du als Anfänger deine ersten Aktien kaufen. So kannst du z. B. gezielt nach Aktien mit vergleichsweise niedrigen Kursen Ausschau halten, um dir gleich mehrere Anteile von einem Unternehmen ins Wertpapierdepot zu legen oder auch Aktien verschiedener Unternehmen zu erwerben.

Eine weitere Möglichkeit, schon mit wenig Geld an der Börse zu investieren, ist ein Wertpapier-Sparplan. Beim Aktien-Sparen kannst du schon ab 25 Euro regelmäßig Geld anlegen – z. B. monatlich, zweimonatlich oder vierteljährlich. Je nach Höhe deiner Sparrate erwirbst du mit einem Aktien-Sparplan entweder ganze Anteile oder Aktien-Bruchstücke.

Icon Ausrufezeichen

Vorsicht vor sogenannten Pennystocks. Diese Aktien kosten weniger als 1 Euro und wirken deshalb häufig wie Schnäppchen. Anders als Blue Chips haben Pennystocks jedoch eine geringe Marktkapitalisierung, weshalb sie stark schwanken können und mit hohen Risiken verbunden sind.

Wie viel sollte man einmalig oder pro Monat in Aktien investieren als Anfänger?

Diese Frage lässt sich nicht pauschal beantworten. Denn es kommt darauf an, wie viel Geld dir für eine Einmalanlage oder für einen regelmäßigen Sparplan zur Verfügung stehen. Grundsätzlich gilt jedoch, dass du nur Geld in Aktien anlegen solltest, auf das du für eine längere Zeit verzichten kannst und das noch nicht anderweitig verplant ist.

Generell kannst du auch schon mit kleinen Beträgen Aktien kaufen. Der Nachteil daran ist, dass du dein Investment nicht breit diversifizieren kannst. Außerdem fallen bei kleinen Anlagesummen die Kosten und Entgelte für den Aktienkauf stärker ins Gewicht. Beide Nachteile kannst du umgehen, indem du z. B. in einen breit gestreuten ETF investierst. ETFs eignen sich besonders für Einsteiger, die gerade mit dem Investieren beginnen.

Wie lange sollte man eine Aktie halten?

Die Haltedauer einer Aktie hängt ebenfalls von verschiedenen Faktoren ab, u. a. von deinem Risikoprofil und deinem persönlichen Anlagehorizont. Generell lässt sich sagen: Wenn du nicht zocken möchtest, ist es sinnvoll, Aktien möglichst viele Jahre zu halten.

Das DAX-Renditedreieck des Deutschen Aktieninstituts zeigt, dass langfristiges Sparen mit Aktien die Rendite stabilisiert. Wer Ende 2011 DAX-Aktien gekauft und bis Ende 2022 gehalten hat, dessen Aktiendepot ist jährlich im Schnitt um 8,1 % gewachsen.

Welche Aktien-Kennzahlen sind für Anfänger wichtig?

Grundsätzlich gibt es einige Aktien-Kennzahlen, an denen du dich orientieren kannst, wenn du Anlageentscheidungen treffen möchtest. Wenn du in den Wertpapierhandel einsteigst, kann es nicht schaden, von folgenden Aktien-Kennzahlen schon einmal gehört zu haben:

  • KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) und KUV (Kurs-Umsatz-Verhältnis) setzen den Aktienkurs in Relation zum Gewinn bzw. Umsatz des Unternehmens.
  • Dividendenausschüttungen können auch einen Aufschluss über die Entwicklung des Unternehmens geben.
  • Der Cash-Flow gibt an, wie liquide ein Unternehmen ist.

Ausführlichere Infos zu den wichtigsten Aktien-Kennzahlen findest du ebenfalls im comdirect Magazin.

Welche Chancen und Risiken habe ich, wenn ich als Anfänger in Aktien investiere?

Mit Aktien kannst du einerseits Geld verdienen, indem du deine Anteile an einem Unternehmen gewinnbringend verkaufst oder durch Gewinnausschüttungen von der positiven wirtschaftlichen Entwicklung eines Unternehmens profitierst.

Andererseits ist der Handel mit Wertpapieren riskant. Du kannst mit einer Aktie also auch ins Minus rutschen oder in seltenen Fällen sogar dein gesamtes Kapital verlieren – z. B., wenn ein Wertpapier nach einer Firmenpleite wertlos wird.

Pro In Aktien investieren

  • Erträge durch Kurssteigerungen:
    Als Anleger kannst du durch Kurssteigerungen an der positiven wirtschaftlichen Entwicklung eines Unternehmens teilhaben.
  • Einkünfte durch Dividenden:
    Wenn du Aktien eines Unternehmens hältst, profitierst du eventuell von regelmäßigen Gewinnausschüttungen.
  • Gezieltes Investment:
    Mit dem Kauf von Einzelaktien kannst du gezielt in die Unternehmen investieren, die sich aus deiner Sicht künftig positiv entwickeln werden oder z. B. mit nachhaltigen Aktien im Einklang mit deinen persönlichen Werten investieren.

Contra In Aktien investieren

  • Verlustrisiken:
    Aktienkurse unterliegen teils starken Schwankungen, sodass du mit deinem Aktiendepot auch ins Minus rutschen und Geld an der Börse verlieren kannst. Diese können von der gesamtwirtschaftlichen Lage und Politik abhängen oder von der Entwicklung einer Branche. Zudem besteht das Risiko einer Insolvenz des Unternehmens, in das du investiert hast.
  • Dividendenkürzungen:
    Gewinnausschüttungen sind nicht garantiert und können ebenfalls schwanken.
  • Mangelnde Risikostreuung:
    Um dein Investment möglichst breit zu diversifizieren, musst du relativ viele Aktien von verschiedenen Unternehmen aus unterschiedlichen Regionen und Branchen kaufen, was mit einem erheblichen Kapitaleinsatz verbunden ist.

Mit dem comdirect Musterdepot kannst du als Anfänger ohne Risiko lernen, wie man in Aktien und andere Wertpapiere investiert.

Fazit: In Aktien investieren für Anfänger – langfristig anlegen, Kosten gering halten

Auch wenn die Zinsen derzeit steigen und die Inflation aus Sicht vieler Experten inzwischen ihren Höhepunkt erreicht hat, kann sich der Kauf von Aktien für den langfristigen Vermögensaufbau weiterhin lohnen. Achte stets darauf, dass du dein Geld möglichst breit streust, um dein Risiko bei der Geldanlage zu minimieren. ETFs investieren z. B. in eine Vielzahl von Unternehmen oder Märkte – daher stellen sie eine geeignete Investition für Anfänger dar.

Als Aktienanfänger solltest du vor allem darauf achten, die Kosten für den Aktienhandel möglichst gering zu halten. Dazu gehört auch, dass du ein günstiges oder kostenloses Depot eröffnest und eine Bank bzw. einen Broker wählst, bei dem du für vergleichsweise wenig Geld Aktien und ETFs handeln kannst.

Wenn du noch Fragen zu den Themen Anlegen und Investieren hast, kannst du gerne unsere Kundenbetreuer kontaktieren – per Telefon unter 04106 – 708 25 00 oder über unser Kontaktformular. Unsere Kundenbetreuer sind rund um die Uhr für dich erreichbar – 7 Tage die Woche, 24 Stunden am Tag.

1 Nach 3 Jahren bleibt die Depotführung kostenlos, wenn du mindestens 2 Trades pro Quartal tätigst, ein Girokonto bei comdirect führst oder regelmäßig in einen Wertpapiersparplan einzahlst (mindestens eine Ausführung pro Quartal).

2 An deutschen Börsenplätzen sowie im außerbörslichen Handel (außer Eurex, CFD-Handel und Aktien-Neuemissionen). Ggf. anfallende fremde Kosten und börsenplatzabhängige Entgelte sowie Telefon-, Fax- und Briefzuschläge für die Ordererteilung werden zusätzlich berechnet. Nach Ablauf des Vergünstigungszeitraumes von 12 Monaten handelst du ab 9,90 Euro pro Trade. Diese Konditionen gelten nur für comdirect Depotneukunden. Depotneukunde ist, wer in den letzten 6 Monaten noch kein Depot bei comdirect – einer Marke der Commerzbank AG – geführt hat. comdirect behält sich vor, dieses Angebot jederzeit zu modifizieren, zu verlängern oder zu beenden.

Auswirkung von Inflation: Grundsätzlich beeinflusst die Entwicklung der Inflationsrate deinen Anlageerfolg. Ein daraus resultierender Kaufkraftverlust betrifft sowohl die erzielten Erträge als auch dein investiertes Kapital.

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