Anlagestrategien: Welche es gibt und wann sich welche eignet

Die richtige Anlagestrategie ist der Schlüssel zu erfolgreichen Investments. Ob langfristige ETF-Anlagestrategien, aktive Aktien-Anlagestrategien oder nachhaltige Ansätze – jede Strategie hat ihre Stärken. Im comdirect Magazin stellen wir die wichtigsten Anlagestrategien vor und zeigen dir, wie du die passende Strategie für deine finanziellen Ziele und deinen Anlegertyp findest.

Was ist eine Anlagestrategie?

Eine Anlagestrategie ist eine Methode der Geldanlage. Grundsätzlich verfolgen alle Strategien das Ziel, Gewinne zu erzielen und Vermögen aufzubauen. Das „Wie“ unterscheidet sich jedoch zum Teil erheblich. Es gibt Anlagestrategien, die deutlich risikoreicher sind als andere – und gleichzeitig eine höhere Rendite in Aussicht stellen. Passive Anlagestrategien setzen in der Regel mehr auf Sicherheit und einen langfristigen Anlagezeitraum.

Auf dieser Fokusseite stellen wir dir die wichtigsten Anlagestrategien vor und zeigen dir, wie du die passende Strategie für deinen Anlegertyp findest.

Passive Anlagestrategien für die langfristige Geldanlage

Anlagestrategien für die lange Sicht sind darauf ausgelegt, dir zu helfen, über Jahre oder sogar Jahrzehnte hinweg Vermögen aufzubauen und deine finanziellen Ziele zu erreichen – zum Beispiel für deine Altersvorsorge. Sie setzen in der Regel auf Geduld und eine langfristige Perspektive, um Marktschwankungen zu überstehen. So kannst du z. B. auch vom Cost-Average-Effekt profitieren. Außerdem kann der Zinseszinseffekt den Wert deines Vermögens mit der Zeit exponentiell ansteigen lassen – ohne, dass du etwas dafür tun musst. Grundlage ist oftmals das sogenannte „passive Investieren“, bei dem Anleger ihre Wertpapiere möglichst lange halten und nicht mit kurzfristigen Käufen und Verkäufen auf Marktsituation reagieren.

Beispiele sind die Buy-and-Hold-Strategie, bei der du Aktien über einen langen Zeitraum hältst, und ETF-Anlagestrategien, da sie typischerweise auf eine langfristige Perspektive setzen und dir helfen, ein diversifiziertes Portfolio durch den Kauf von ETFs aufzubauen. Mit einer solchen Ausrichtung kannst du deine Risiken minimieren und von der tendenziellen Marktwachstumsdynamik profitieren.

Buy-and-Hold Strategie

„Buy and Hold“ bedeutet übersetzt: „kaufen und halten“. Anleger behalten ihre Wertpapiere in der Regel für einen langen Zeitraum, unabhängig von kurzfristigen Marktschwankungen.

Passives Investieren

Beim passiven Investieren setzen Anleger eher auf eine langfristige Geldanlage, häufig mit breit diversifizierten ETFs, die einen Index nachbilden, anstatt Aktien aktiv auszuwählen und zu handeln.

Pantoffel-Portfolio

Das sogenannte Pantoffel-Portfolio setzt sich aus 2 Komponenten zusammen: einem Sicherheits- und einem Renditebaustein. Je nach Risikoneigung kann die Gewichtung unterschiedlich ausfallen.

Core-Satellite-Strategie

Anleger verknüpfen bei dieser Strategie breit aufgestellte Anlageklassen wie z. B. ETFs als „Kern“ des Portfolios mit mehreren gezielten, risikoreicheren „Satellitenanlagen“, um die Rendite zu steigern.

70-30-Portfolio

Bei dem 70-30-Portfolio investieren Anleger 70 % in Industrieländer-ETFs und 30 % in Schwellenländer-ETFs.

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Aktive Anlagestrategien für fortgeschrittene Privatanleger

Wenn du ein tieferes Verständnis der Märkte hast und bereit bist, höhere Risiken einzugehen, kannst du komplexere Anlagestrategien nutzen. Diese erfordern zwar mehr Zeit und Wissen, bieten dir aber auch die Chance auf höhere Renditen. Beispiele sind die Long-Short-Strategie, bei der du sowohl auf steigende als auch fallende Kurse setzt, und die Momentum-Strategie, die auf kurzfristige Kursbewegungen spekuliert. Außerdem kannst du Derivate und Hebelprodukte einsetzen, um deine Positionen weiter zu optimieren. Diese Strategien könnten passend für dich sein, wenn du aktiv am Marktgeschehen teilnimmst und bereit bist, die damit verbundenen Risiken einzugehen.

Value Investing

Value Investing nimmt den aktuellen Wert eines Unternehmens in den Fokus. Die Anlagestrategie zielt auf unterbewertete Aktien ab, deren innerer Wert höher als der aktuelle Marktpreis ist.

Growth Investing

Beim Growth Investing setzen Anleger auf sogenannte Wachstumsaktien, also auf Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial – oft unabhängig von aktuellen Gewinnen oder Dividenden.

Momentum-Strategie

Diese Strategie zielt auf Aktien mit starken Kursbewegungen nach oben ab. Die Strategen gehen von einer weiteren Aufwärtstendenz aus und wollen von kurzfristigen Trends profitieren.

Long-Short-Strategie

Bei dieser Strategie kaufen Investoren unterbewertete Aktien (Long) und verkaufen überbewertete Aktien (Short), um im besten Fall vom Preisunterscheid zu profitieren.

Dividendenstrategie

Anleger, die auf die Dividendenstrategie setzen, bevorzugen Unternehmen, die möglichst hohe Dividenden an die Anteilseigner ausschütten. Im Blick: die Jahreshauptversammlungen.

Swing Trading

Swing Trading setzt auf kurzfristige Kursbewegungen an den Märkten. Ziel ist, Schwankungen innerhalb weniger Tage oder Wochen zu erkennen und gezielt zu handeln, um von den Zyklen zu profitieren.

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Nachhaltige Anlagestrategien

Wenn dir ethische Aspekte und die langfristige Wirkung deiner Investitionen wichtig sind, könnten nachhaltige Anlagestrategien passend für dich sein. Diese Strategien berücksichtigen neben finanziellen auch ökologische, soziale und ethische Kriterien und zielen darauf ab, sowohl einen positiven Beitrag zur Gesellschaft zu leisten als auch stabile Renditen zu erwirtschaften.

Impact Investing

Impact Investing verbindet Rendite mit sozialem und ökologischem Nutzen. Diese Strategie investiert in Projekte und Unternehmen, die positive Auswirkungen auf Gesellschaft und Umwelt haben.

Nachhaltige Geldanlage

Grüne ETFs, Fonds und Aktien setzen auf Investitionen, die bestimmte Umwelt- und Sozialkriterien berücksichtigen – und gleichzeitig Rendite erwirtschaften. Der Fokus liegt auf langfristigen, nachhaltigen Investitionen.

Nachhaltige Aktien

Nachhaltige Aktien werden nach ökologischen, sozialen und ethischen Kriterien bewertet (ESG). Sie stammen häufig aus grünen Branchen wie z. B. Erneuerbare Energien, Elektromobilität oder Recycling.

Welche Anlagestrategie ist die Richtige für mich?

Bevor du dich dafür entscheidest, eine oder mehrere Anlagestrategien umzusetzen, solltest du im ersten Schritt herausfinden, wie viel Risiko du bereit bist einzugehen und wie lange du dein Kapital anlegen möchtest. Deine Risikobereitschaft, deine finanziellen Ziele und dein Zeithorizont sind entscheidend für die Wahl der passenden Strategie. Erstelle einen klaren Plan, der deine individuellen Bedürfnisse und Ziele berücksichtigt, um langfristig erfolgreich zu investieren.

Welcher Anlegertyp bin ich?

Anlegertypen variieren nach Zielen, Risikobereitschaft und Zeithorizont. Die Selbsteinschätzung hilft dabei passende Strategien zu wählen und langfristig erfolgreich zu investieren.

Das magische Dreieck der Geldanlage

Das magische Dreieck beschreibt die Ziele Sicherheit, Liquidität und Rendite. Da diese oft im Konflikt stehen, ist es wichtig, Prioritäten zu setzen und Strategien anzupassen.

Was ist eine Asset Allocation?

Auf die richtige Mischung kommt es an – auch zwischen Risiken und Renditechancen. Informiere dich in unserem Artikel über alle gängigen Anlageklassen und deren Risiken.

Börsenpsychologie: Welcher Börsentyp bin ich?

Wer weiß, wo die eigenen Prioritäten liegen, findet leichter die passende Anlagestrategie. Ob Safety-First-Typ oder Schachspieler: Mit unserem Flussdiagramm kannst du herausfinden, welcher Börsentyp du bist.

Risikoklassen bei Fonds & ETFs

Wertpapiere wie Fonds und ETFs lassen sich in 7 verschiedene Risikoklassen einteilen. Diese sollten bei deinen Investments deiner persönlichen Risikobereitschaft als Anleger entsprechen.